Industria financiera con cero emisiones netas: un enfoque de todo el sistema para descarbonizar las finanzas

El mundo ha visto un movimiento significativo hacia la descarbonización en los últimos años, y el sector financiero no está exento. Las empresas y las corporaciones están sujetas cada vez más a regulaciones más estrictas. Esto está impulsando sus pasos hacia una industria financiera con cero emisiones netas, junto con el deseo de mantenerse a la vanguardia de los estándares de descarbonización.

Para muchas instituciones financieras, incluidos los bancos y otros prestamistas a gran escala, el mercado de préstamos inmobiliarios constituye la base de sus negocios. Esto brinda al sector financiero una oportunidad única para facilitar la transformación en el entorno construido y cumplir simultáneamente con las demandas y regulaciones modernas. Al analizar sus necesidades de soluciones bajas en carbono en proyectos y carteras de entornos construidos, las entidades financieras pueden ayudar a reducir sus emisiones de carbono.

En este artículo, analizaremos cómo se impulsa a los prestamistas hacia una industria financiera con cero emisiones netas y qué hay que hacer para descarbonizar las finanzas.

Desafíos financieros netos cero exclusivos de la industria financiera

Hoy el entorno construido representa más del 13% del PIB mundial, así como la mitad de toda la riqueza mundial y el 12% del empleo mundial. Por ello, tiene un impacto significativo tanto en los entornos naturales como en las sociedades en su conjunto. Sobre todo porque el entorno construido hoy en día exige más de un tercio del uso final de energía global. También genera el 40% de las emisiones de carbono relacionadas con la energía a escala mundial.

Las organizaciones financieras dan forma a la industria a través de sus respectivas transacciones y decisiones de mercado. Teniendo en cuenta el tamaño, el alcance y la importancia de este mercado, el sector financiero no puede darse el lujo de retrasar la adopción de medidas. Los riesgos y oportunidades financieros relacionados con el cambio climático están impulsando al sector hacia prácticas más sostenibles. Estas prácticas mitigan los riesgos de invertir en acciones de bajo rendimiento y las pérdidas financieras causadas por las contracciones en los mercados inmobiliarios comerciales.

Los riesgos regulatorios también se están convirtiendo en motivo de preocupación. Los principales mercados, como la UE y los Estados Unidos, planean implementar regulaciones más estrictas. No utilizar un enfoque que abarque todo el sistema para descarbonizar las finanzas podría agravar la crisis climática. Esto tendría un impacto negativo en la desigualdad social y en la pérdida de recursos naturales vitales.

Cómo contribuye el comercio a las emisiones

En su nivel básico, el comercio no genera emisiones significativas ni hace que los niveles de emisiones suban o bajen, lo que lo separa de las decisiones de inversión. Sin embargo, las organizaciones que se dedican a actividades comerciales deben mirar hacia el futuro para las materias primas con las que comercian, ya sea carbón, recursos naturales o criptomonedas.

El comercio de productos básicos que tienen un impacto ambiental significativo puede contribuir a las emisiones de una organización. Se presta mucha atención a los productos básicos que generan impactos derivados de la minería, como el carbón, y a la deforestación, como la madera y el aceite de palma. Estos productos básicos están sujetos a regulaciones cada vez más estrictas. Se trata de orientar a los sectores hacia sus objetivos de alcanzar los objetivos de financiación neta cero.

Llegar a cero emisiones netas: mejores prácticas del sector financiero

Hay varias tecnologías y soluciones disponibles que ofrecen el potencial de reducir las emisiones en el entorno construido. Sin embargo, aún se necesita asistencia financiera y apoyo legislativo para transformar el mercado.

Las mejores prácticas para un enfoque de todo el sistema para descarbonizar las finanzas incluyen:

#1: Medición y presentación de informes sobre las emisiones a nivel de activos

La medición y la presentación de informes sobre las emisiones a nivel de los activos y el rendimiento del carbono durante toda la vida útil deben realizarse utilizando una métrica ampliamente utilizada. Estas métricas deben alinearse con los marcos de presentación de informes estándar, como el Junta de Normas de Contabilidad de Sostenibilidad y Grupo de trabajo sobre divulgaciones financieras relacionadas con el clima. Esto permitirá a las instituciones financieras obtener datos consistentes y precisos a nivel de activos. De esta manera, pueden tomar decisiones de inversión más informadas en línea con sus objetivos financieros de cero emisiones netas.

#2: Ampliar el alcance de la contabilidad del carbono

El alcance de la contabilidad del carbono debe ampliarse desde los puntos de enfoque actuales al carbono de toda la vida, incluido el carbono operativo y incorporado. Esto debe hacerse utilizando una herramienta popular como la Monitor inmobiliario de riesgo de carbono.

Varias redes de organizaciones financieras, como la Grupo de inversores institucionales sobre el cambio climático, están investigando cómo se puede adoptar un enfoque del carbono durante toda la vida. Esto ayudará a establecer objetivos sostenibles para el mercado inmobiliario comercial.

#3: Adopte instrumentos financieros alineados con la sostenibilidad

Las entidades financieras pueden actualizar sus modelos de negocio para desarrollar oportunidades de rentabilidad ajustadas al riesgo. Esto impulsará a los instrumentos financieros, como los ETF, la emisión de bonos y las carteras de acciones, a avanzar hacia una infraestructura financiera circular con cero emisiones netas.

Esto se puede lograr conectando a las organizaciones financieras centradas en el futuro con las firmas «mejores de su clase». Juntas, pueden abordar las desigualdades sociales y ambientales a través de varios instrumentos financieros alineados con la estrategia de reducción de carbono.

#4: Mejore los informes ESG

Entorno construido Informes e investigación sobre ESG debería mejorarse. Esto ayudará a las instituciones financieras a evaluar el impacto ambiental, social y de gobernanza de sus carteras. Según los informes ESG, el sector financiero puede operar mejor de acuerdo con objetivos de sostenibilidad más amplios.

#5: Alinee los objetivos basados en la evidencia y la ciencia con los responsables políticos

Las organizaciones financieras también deben colaborar con los responsables políticos en las jurisdicciones cruciales. De esta manera, pueden obtener perspectivas y solicitudes de políticas específicas de la industria basadas en la evidencia y objetivos basados en la ciencia.

La implementación del Reglamento de taxonomía de la UE ha significado nuevas clasificaciones para las actividades financieras. Esto proporcionará a los líderes del mercado una base para identificar las inversiones más sostenibles e impulsar la transparencia.

Toma medidas

Al adoptar una postura progresista y líder sobre la reducción de las emisiones de carbono, las organizaciones financieras pueden cumplir sus compromisos financieros de cero emisiones netas. Pueden gestionar los riesgos en todos los niveles y proteger sus inversiones de los impactos relacionados con el clima. El uso de un enfoque de descarbonización que abarque todo el sistema garantizará que las organizaciones financieras sean lo más resilientes posible ante la crisis climática.

SINAI Technologies ofrece soluciones de desarrollo de estrategias positivas para el clima para ayudar a su organización a alcanzar sus objetivos financieros de cero emisiones netas. Nuestro enfoque sigue las pautas descritas por la iniciativa de objetivos basados en la ciencia.

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Ahora es el momento de pasar a la acción. Hable con nosotros hoy sobre cómo podemos ayudarlo a trabajar para lograr cero emisiones netas.